肇庆上线广东首个数智化的企业ESG账户体系，推出“云数”系列金融产品。肇庆高新区首批314家企业建立ESG账户，金融机构为企业发放4.36亿元贷款。MK体育，

　　当天，邮储银行肇庆市分行与交通银行肇庆分行向企业发放全国首批数字化公正转型贷款1亿元。同时，当天会议落地ESG融资担保机制，推出“云数担”金融产品，向企业发放省内首笔“ESG账户+融资担保”业务970万元，助力解决企业转型的资金链难题。

　　此前，金融支持企业数字化绿色化转型的难点在于金融机构对企业尤其是中小微企业的数字化与绿色化发展水平不了解。针对这一难点，人民银行肇庆市分行联合全市九部门，在肇庆高新区围绕数字化绿色化转型打造企业ESG账户体系。

　　其中，环境（E）维度侧重评价企业绿色化转型情况；社会责任（S）维度侧重评价企业对外部供应链、内部人才链的数字化绿色化转型支持情况，以反映企业转型对内外部的责任担当与支持；公司治理（G）维度侧重评价企业数字化转型情况。

　　对政府来说，ESG账户是一个抓手。通过ESG账户，政府部门可以构建出企业数字化绿色化转型发展的评价体系，以此为抓手因地制宜发展新质生产力。

　　对银行来说，ESG账户是一个工具。通过ESG账户，银行实现将ESG因素嵌入贷款全流程，统筹开展贷前资源配置、贷中市场定价、贷后风险管理。

　　对企业来说，ESG账户是一个入口。数字化绿色化转型先行企业可以通过ESG账户，有效提升贷款的可得性、便利性与优惠性；低评级企业则可以通过挂钩“ESG账户”、锚定数字化绿色化转型目标，获得转型升级的相关资金。

　　当天，活动现场上线启动肇庆企业ESG账户，为高新区首批314家企业建立ESG账户。肇庆高新区兴旺数据有限公司分别与征信机构、银行机构、保险机构、证券机构、人才培训机构签署合作协议，各方围绕制造业数字化绿色化转型过程中的数据链、资金链、供应链与人才链支撑工作，共同打造出以ESG账户为载体的“一户四链”金融服务体系。

　　“依托肇庆碳账户系统，升级优化出省内首个数智化的ESG账户系统，形成规范化、自动化、可比化的‘肇庆版’企业ESG账户体系，可以全面评价企业数字化绿色化转型情况。与此同时，依托ESG账户，创新‘四链’金融服务模式，还能形成‘云数’系列金融产品矩阵，全方位支持企业数字化绿色化转型。”中国人民银行肇庆市分行行长黄桂良表示。

　　活动现场集中发布的“云数”系列金融服务产品，共为企业代表发放4.36亿元贷款。其中建设银行肇庆分行向广东华途仕建材实业有限公司发放广东省首笔ESG脱核链贷1.2亿元；中国银行肇庆分行、四会农村商业银行向企业发放“云数链贷”产品2.03亿元；广发银行肇庆分行向企业授信“云数贴”产品300万元，将贴现利率与企业ESG评分挂钩；肇庆高新区融资担保公司向企业发放“云数担”970万元，将担保额度、担保期限、反担保条件与企业ESG评分挂钩。

　　肇庆高新区党工委委员、管委会副主任严耿文表示，本次企业ESG账户的上线，是继企业碳账户之后的又一创新举措。它将与企业碳账户相互补充、相互促进，共同构建起高新区数据推动金融赋能企业数字化绿色化转型的“双账户”体系。

　　当下，数字化和绿色化日益成为全球经济社会转型发展的重要趋势。在实现双化转型过程中，需要考虑公正转型问题，确保转型的可持续性。

　　为此，人民银行肇庆市分行聚焦企业双化转型过程中的数字化领域公正转型问题，联合肇庆市人社局、肇庆高新区管委会，建立“政府—银行机构—数据中心—人才培养基地—企业”常态化对接协作的企业数字化公正转型支持体系。该体系实现三个机制创新：

　　一是信息共享机制创新。针对银行机构对企业员工数字化转型水平情况不清问题，肇庆高新区汇集政务、能源、金融等部门数据mk体育全站app，建立企业ESG账户，并在ESG账户的社会责任维度中专设“企业支持员工数字化绿色化转型情况”指标，由当地人社部门提供源头数据，打通公正转型的数据链路。

　　二是金融支持机制创新。针对企业对员工数字化转型的重视程度不足以及缺乏资金支持等问题，相关银行结合企业ESG账户，筛选目标企业，与广东省新一代信息技术产业人才培养基地等培训机构合作，发放“云数”公正转型贷款。在该贷款安排中，培训机构将针对企业情况，定制数字化人才培训项目，支持企业弱势人员获得相关数字化技能证书；企业须承诺将贷款一定比例资金专项用于为员工提供职业转换培训、操作资格培训，以提升员工的专业技能、劳动水平和就业能力，打通公正转型的资金链路。

　　三是贷后监测机制创新。针对贷后资金使用效益评估难问题，银行通过ESG账户指标变化以及培训机构的培训结果动态反馈，双渠道持续跟踪和评估企业的转型进展，动态调整贷款额度和贷款利率，形成正向激励机制，引导企业加快人员转型。

　　活动现场，肇庆高新区兴旺数据公司与广东省新一代信息技术产业人才培养基地、智汇优服有限公司、交通银行肇庆分行、邮储银行肇庆市分行签署数字化人才公正转型服务战略合作协议，交通银行肇庆分行向肇庆焕发生物科技有限公司授信5000万元、邮储银行肇庆市分行向广东库博精密科技集团股份有限公司授信5000万元“云数”公正转型贷。

　　活动当天，为配合ESG融资担保机制落地，肇庆还推出“云数担”金融产品，向企业发放省内首笔“ESG账户+融资担保”业务970万元。

　　2024年7月，人民银行肇庆市分行联合肇庆市工信局等九部门出台《肇庆市金融赋能制造业数字化绿色化转型发展行动方案》，打造以环境、社会责任和治理（ESG）账户为载体的“一户四链”（数据链+资金链+供应链+人才链）金融模式。人民银行肇庆市分行联合肇庆高新区，指导肇庆高新区融资担保有限公司探索推出ESG融资担保方案“云数担”。

　　“云数担”依托企业ESG账户数据及ESG信用报告，结合企业数字化绿色化转型数据指标作为信用评级依据，为开设ESG账户的中小微企业合理提高融资担保额度，降低企业反担保要求，帮助企业盘活固定资产并补充流动资金，激励企业加快数字化绿色化转型步伐。

　　一是按评级设置融资额度倍数，A级企业最高放大倍数达1.3倍，最高额度可达2000万元。

　　二是按评级划分企业提供的反担保条件，A级、B级企业可以通过不动产及动产组合抵押的方式提供反担保，最高可实现100%的不动产抵押率+35%的动产抵押率。

　　三是按评级划分最高融资担保贷款期限，符合条件的A级企业最高享受3年期融资担保授信年限。

　　肇庆市相关负责人表示，肇庆将不断完善ESG账户体系、扩大ESG信用报告运用、深化ESG金融产品创新，构建更具可复制性、可推广性的“肇庆版”ESG金融体系，不断拓展ESG账户应用场景，赋能企业加快数字化绿色化转型，培育发展新质生产力。